Технология позволяет любому желающему получить доступ к услугам финансового рынка, не прибегая к посредникам и брокерам. К тому же, требования к пользователям снижаются, и пропадает необходимость получения специальных лицензий и разрешений. Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки. Комиссия обычно составляет zero,25-0,3% и делится между участниками пула, пропорционально их вкладу в ликвидность.
Что Такое Defi
Концепция открывает доступ к полному контролю собственных счетов. Вероятность давления со стороны третьих лиц, включая посредников, отсутствует. Инструментом коммуникации между участниками системы децентрализованных финансов являются смарт-контракты. Последние расширяют область возможного применения блокчейна за счет высокого уровня автоматизации.
Эти токены своего рода являются обеспеченным займом, который клиент дал проекту. Используется также токен Maker (MKR), который создан для оплаты комиссий за пользование смарт-контрактами, и для участия в голосованиях. Благодаря этому, у компании есть доступ к базам данных банков, что делает ее платформу более точной и достоверной в передаче финансовых данных. Chainlink является одним из популярных проектов в области блокчейн-технологий. Среди крупнейших DeFi проектов по капитализации можно отметить Avalanche.
Это, своего рода, замена переводам SWIFT или SEPA между разными банками. В традиционных финансах мы полагаемся на централизованные организации, такие как банки, что невозможно в DeFi. Они позволяют, так называемым, «ончейн»-приложениям (размещенным в блокчейне) иметь доступ к «офчейн»-данным из реального мира, без посредников и децентрализованным образом. Кроме того, использование блокчейна гарантирует, что ни один человек не сможет заблокировать средства других людей. Появление блокчейна в 2009 году вместе с биткоином породило надежды на скорые перемены. Однако, пришлось подождать ещё 10 лет, чтобы децентрализованные финансы действительно появились и стали привлекать пользователей в значительном объёме.
Другие имеют целый ряд функций, выходящих за рамки платежей». DeFi проекты в первую очередь основаны на блокчейнах – распределенных реестрах для записи транзакций. В настоящее время большинство сервисов DeFi используют сеть Ethereum благодаря ее возможностям и популярности среди разработчиков.
Однако, появилось много решений для устранения этих ограничений, включая уровень 2. А что, если два наших любимых приложения находятся на двух разных блокчейнах и используют разные технологии? Децентрализованные мосты, такие как Wormhole, WBTC или Hop, позволяют переводить свои средства из одного блокчейна в другой.
Что Такое Defi Токены?
- DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) — набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют/токенов и смарт-контрактов.
- Затем можете диверсифицировать портфель другими популярными проектами — LINK, UNI, ZRX и другими.
- Как понятно из названия термина, это что-то вроде общего термина для огромной финансовой инфраструктуры, которая делает акцент на децентрализацию.
- Для взаимодействия с децентрализованными протоколами вам необходим собственный криптокошелек – например, TrustWallet или Metamask.
- Построенные на основе DeFi стейблкоины демонстрируют высокий уровень устойчивости против разного рода ограничений.
А главное преимущество этого направления что такое дефи в том, что с ним могут работать люди, которые не имеют возможности обратиться в традиционные финансовые организации. Слишком часто участники рынка децентрализованных финансов называют его «Эльдорадо для инвесторов». Хотя большинство из этих достоинств обоснованы, важно знать, что DeFi наследует риски, связанные с его технологией. MakerDAO, самый ценный протокол на рынке на момент написания статьи, предлагает все классические финансовые услуги, которые предлагает банк.
Статистику легко объяснить — человеку сложно обойтись без банковских инструментов. Именно при их помощи можно проводить безналичные расчёты, отправлять деньги, оформлять займы и хранить накопления. Однако проблема в том, что кредитные организации создали монополию на традиционном финансовом рынке.
Наиболее безопасный и простой способ – купить его на регулируемой криптовалютной бирже, используя банковскую карту. В качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены, которые депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте. Стандартная схема включает покупку токена, как правило Uniswap, инвестором, который затем размещается в пуле ликвидности выбранного трейдингового или лендингового протокола.
Они несут ответственность за сохранность средств и выполнение распоряжений от имени конкретного лица. Однако если курс монеты снижается, становится невыгодным держать ее на счёте. Поэтому в случае инвестирования таким способом, важно быть в курсе всех актуальных новостей вокруг актива. DeFi – это современный формат финансового управления, который передает возможности, принадлежащие финансовым организациям и банкам, в руки обычных людей. Сегодня DeFi (Decentralized finance) – настоящая сенсация в мире финансов.
В итоге, какие бы регуляции не ждали DeFi, шансы блокировки всех децентрализованных проектов очень малы. Смарт-контракт является соглашением, которое запрограммировано в блокчейне. Это очень примитивный способ взглянуть на процесс, но основа именно такая. Как понятно из названия термина, это что-то вроде общего термина для огромной финансовой инфраструктуры, которая делает акцент на децентрализацию.
Для массового распространения, концепция должна быть развернута в рамках организованной криптоэкономики. Он стал более популярным после того, как комиссии на эфире выросли. Большинство пользователей просто отказываются выбрасывать несколько сотен долларов, чтобы опробовать DeFi. А блокчейн Терра предлагает более доступные расценки, чем и привлекает. Например, в 2021 году было заблокировано более $9,6 млрд в Ethereum, большая часть которых принадлежала Maker (15,46%). Это больше чем в 2020 году, когда доля заблокированных средств составляла $8,6 млрд, Зато у тогдашнего лидера была большая часть рынка – Uniswap удерживал 23,05% рассматриваемого капитала.
Краткий обзор на сектор и основные платформы был опубликован в исследовательском отчете Binancе. Как это работает, проще всего объяснить на примере платформы MakerDAO, на которую приходится $2,18 млрд вложений в сектор. Поскольку Эфириум стал основной криптовалютой DeFi, то и популярность отрасли определяют по количеству заблокированных монет риск ликвидности (отданный под залог Эфириум блокируется). В целом, DeFi может фундаментально изменить способ работы денег. Однако важно осознавать риски, связанные с этой новой системой, прежде чем использовать ее.
